Чуть более четырех лет назад стремление Fintech, дружественное к климату, была на грани публичного листинга в 2 миллиарда долларов. Теперь один из членов совета директоров стартапа признал себя виновным в мошенничестве, и один из соучредителей был арестован за то, что он якобы сговорился с деформированными инвесторами, согласно федеральной уголовной жалобе, поданной Управлением прокуратуры сша в Центральном округе Калифорнии.
Стартап Fintech в течение многих лет находился под федеральным контролем за сомнительной практикой финансового и углерода. Но новая жалоба проливает свет на серию кредитов, которые были получены с использованием якобы мошеннической тактики.
Соучредитель Aspiration Джозеф Санберг был арестован в понедельник за то, что якобы сговорился, чтобы обмануть два различных фонда в 145 миллионов долларов. Также в тот же день Ибрагим Алхуссеини, бывший независимый член совета директоров компании, признал себя виновным в мошенничестве за фальсификацию документов, чтобы помочь Санбергу обеспечить кредиты, по словам федеральных прокуроров.
В случае осуждения Санбергу грозит до 20 лет тюрьмы. Алхуссеини сталкивается с тем же максимальным наказанием, хотя он сотрудничает с прокурорами, согласно прокуратуре сша Центрального округа Калифорнии.
Стартап привлек длинный список известных инвесторов лет, в том числе актеров Орландо Блума, Леонардо Ди Каприо и Роберта Дауни -младшего, музыканта Дрейка и тренера по баскетболу Док Риверс. Компания надеялась стать публичной через SPAC в 2021 году, но сделка продлилась в 2023 году.
Санберг и Алхуссейни оба обвиняются в обмане двух разных инвесторов. В 2020 году Санберг вел переговоры о условиях ссуда в размере 55 миллионов долларов сша с неназванным фондом инвесторов. Он пообещал 10,3 миллиона акций своей аспирационной акции в качестве залога; Фонд инвесторов потребовал, чтобы Санберг нашла третью сторону, чтобы согласиться купить акцию на вторичной продаже, если фонд хочет уйти.
По словам прокуроров, Алхуссеини был предполагаемой третьей стороной. Санберг якобы убедил его в январе 2020 года вступить в опцию «Путь» на акции, что обязывает Алхуссейни покупать, если неназванный фонд хочет продать.
Но у Alhusseini не было 55 миллионов долларов, чтобы заплатить фонду, если он использовал этот вариант, говорят федеральные прокуроры. Санберг и Алхуссеини якобы работали с графическим дизайнером в Ливане, чтобы насмехаться над фальшивым брокерским счетом и банковскими выписками, чтобы раздуть активы Alhusseini на 80 миллионов долларов сша до 200 миллионов долларов.
С вариантом PUT, фонд одолжил Санберга 55 миллионов долларов. Alhusseini получил 6 миллионов долларов сша от кредита в качестве премиального платежа за гарантирование погашения в случае, если стремление попадет.
В ноябре 2021 года Санберг якобы рефинансировал кредит вторым неназванным фондом инвесторов. На этот раз кредит был за 145 миллионов долларов.
Опять же, Alhusseini якобы согласился на опцию PUT, на этот раз за 65 миллионов долларов в случае, если 10,3 миллиона акций станут бесполезными. И, как и в предыдущем займе, Санберг и Алхуссейни якобы показали вторые фальсифицированные документы, которые раздували активы Алхуссейни. На этот раз Алхуссейни получил 6,3 млн. Долл. сша в качестве премиального платежа.
В общей сложности Alhusseini получил от этой схемы 12,3 млн. Долл. сша, согласно его соглашению о признании вины.
Год спустя Санберг дефолт по умолчанию по ссуде в 145 миллионов долларов. Затем весной 2023 года он снова не выполнил дефолт. Фонд, который предоставил кредит, использовал свой вариант пута с Alhusseini, который не купил акции. Фонд потерял не менее 145 миллионов долларов, согласно данным прокуратуры сша.
