Сбор долговых долгов на развивающихся рынках часто кажется устаревшим и может быть дорогостоящим — повреждение траста заемщика. Поскольку потребительские повышения кредитования и регулирующие органы стремятся к более справедливой практике, устаревшие наряды в сборе изо всех сил пытаются поддерживать темп.
ClearGrid стремится помочь модернизировать сбор долгов — и восстановление — с ИИ. Стартап в Дубае, который выходит из Stealth с финансированием 10 миллионов долларов сша (предварительно предварительно семена в размере 3,5 миллиона долларов сша и 6,5 миллионов долларов сша), помогает банкам, Fintechs и кредиторам взыскать больший долг, не прибегая к преследованию клиентов.
Для стартапа, основанного в мае 2023 года, поддержка значительна. Соучредитель и генеральный директор Мохаммед Аль Забен назвал это решающим преимуществом для «очень амбициозной компании с большой миссией на очень большом рынке».
Создание сбора долгов, управляемого ИИ,
Аль -Забен наткнулся на пространство для сбора долгов после продажи своего предыдущего стартапа «Munch: On» в Careem в 2022 году. Во время выхода после выхода Аль -Забен говорит, что он размышлял над одним из самых больших проблем: набор платежей от корпоративных клиентов.
Это привело Аль -Забен вниз кроличье отверстие в управление дебиторской задолженностью и неоплачиваемые счета. После дальнейшего размышления Аль Забен понял, что потребительские коллекции ставят еще большую проблему.
«Когда мы поговорили с коллекционерами, стало ясно, что в прошлом индустрия застряла — некоторые агентства по -прежнему использовали ручку и бумагу, а самые продвинутые полагались на основные CRM», — сказал Аль Забен TechCrunch. «Сбор долга был бизнесом, управляемым людьми, в котором коллекционеры полагались на тактику и преследования, которые заемщики имели ужасный опыт, а регуляторы Саудовской Аравии и ОАЭ начали расставлять приоритеты на защиту потребителей».
Одновременно потребительское кредитование было процветающим. Купить сейчас, платите позже (BNPL) единороги, такие как Табби и Тамара, занимались продажами в миллиарды, а на Ближнем Востоке невидимым итоги кредитования.
Аль Забен и его соучредители, Халид бин Бадер Аль Сауд и Мохаммед Халили, почувствовали возможность. Несмотря на то, что они не имели опыта на рынке коллекций, они запустили ClearGrid, создание программного обеспечения и искусственного интеллекта для оптимизации восстановления и сотрудничества с существующими поставщиками в пространстве.
«В то время, когда кредитование процветает, нормативные акты ужесточаются, а ИИ решает отрасли, мы видим это как возможность помочь кредиторам восстановить долг при укреплении доверия с заемщиками». Генеральный директор сказал.
«Это только первый шаг в создании инфраструктуры для будущего разрешения долга», — добавил Бадер Аль Сауд.
Автоматизированные компоненты коллекции
ClearGrid находится между кредиторами и заемщиками, используя ИИ для автоматизации процесса коллекций. Кредиторы интегрируются через платформу Cleargrid или API, отправляя учетные записи заемщиков для обработки.
Cleargrid говорит, что его модели ИИ набирают такие вещи, как вероятность погашения, помогают прогнозировать поведение клиентов и персонализировать охват по каналам общения.
По словам Аль -Забена, 95% операций ClearGrid полностью автоматизированы, включая голосовые агенты искусственного интеллекта, которые ежедневно обрабатывают сотни тысяч звонков. Для заемщиков, предпочитающих взаимодействие человека, платформа облегчает прямые разговоры и питает понимание во многих моделях стартапа.
Команда CleargridКредиты изображения:ClearGrid
Платформа Cleargrid классифицирует заемщиков на основе их способности и готовности платить, а затем погашения структур на более мелкие, управляемые куски, подталкивая их к погашению без принуждения. Компания утверждает, что его платформа может сократить расходы на сбор на 50%.
«Мы строим специально разработанные инструменты и находим способы сделать кредиторов лучше в том, что они делают, а также создаем возможность для потребителей выйти из долгов»,-сказал Аль-Забен.
С момента запуска в 2024 году, Cleargrid заявляет, что управлял сотнями миллионов долговых портфелей и подписала десять основных финтех и банков в ОАЭ. Неснамотренный крупный банк увеличил ставки восстановления на 30% и сократил затраты на сбор вдвое, что, как утверждает ClearGrid, в то время как ведущий поставщик BNPL удвоил восстановление за счет автоматизации разрешения долга на ранней стадии.
По словам Аль -Забена по всем направлениям, Al Zaben разрешает долги в два раза быстрее, чем традиционные агентства по сбору, достигая от 38% до 50%, а заемщики взаимодействуют с платформой на 60% больше, чем с этими агентствами.
ClearGrid зарабатывает деньги, взимая процентную плату за восстановленные суммы. Доходы стартапа выросли на 30% в месяц в ОАЭ, где Cleargrid уже прибыльна, и компания стремится войти в Саудовскую Аравию в этом году, согласно аль-Забену.
Аль -Забен сказал, что с поднятым финансированием, Cleargrid стремится к «10 -кратным» выручку и счетам, управляемым в 2024 году (она занимается более чем 130 000 счетов заемщиков ежемесячно).
Инвесторы Cleargrid включают в себя VCS, ориентированные на Ближний Восток и Северную Африку, Beco Capital, Nuwa Capital, а также Raed Ventures и выдающихся инвесторов-ангелов, таких как Anu Hariharan (Ex-IC, основатель Avra), Амджад Масад (главный генеральный директор), Jason Gardner (Marqeta CEO), Джастин Кан (Twitch Co-Fore-For) и Kennete (Ex-Ceo).
